cwayinvestment

  email ยอดนิยมมากๆที่ได้รับบ่อยสุด คือ ถามเรื่องระบบเทรด,การ Setup กราฟ, indicator ที่ใช้เทรด ที่ทำให้ได้กำไร ได้เงินจากการเทรดดีๆ ซึ่งคำถามประเภทนี้ ส่วนใหญ่ ไม่เป็นคำถามของมือใหม่เพิ่งเริ่ม ก็เป็นเทรดเดอร์ที่เริ่มมาสักระยะแล้ว ขาดทุนต่อเนื่องไปต่อไม่ถูก , บางคนลองมาหลายวิธี , เทรดตามหลายกูรู พายเรือวนในอ่าง ได้ๆเสียๆ ได้กำไรไม่นาน ตลาดแกว่ง พอร์ตแดงขาดทุนหนัก พอตัดขาดทุน ราคาดีดใส่หน้าให้ช้ำใจอีก เรื่องหนึ่งที่ผมเรียนรู้จากการเทรดมาหลายสิบปีคือ คนที่เอาตัวรอดในตลาดได้ ไม่ใช่คนฉลาด หรือเก่ง เหนือคนอื่น ส่วนใหญ่เป็นคนธรรมดาที่มีความตั้งใจ ความขยัน ความพยายาม มากกว่าคนทั่วไป นอกนี้สิ่งสำคัญคือไม่ประมาท บริหารความเสี่ยงเป็น และมีวิธีคิดที่พร้อมจะเรียนรู้ จากข้อผิดพลาด แล้วพัฒนาตัวเองอยู่ตลอด ดังที่เคยเล่าให้ฟังบ่อยๆ ตลาดมีบทเรียน ให้เทรดเดอร์เรียนรู้ได้ตลอดเวลา ทุกปีตลาดก็ไม่เหมือนกัน, มีปัจจัยต่างๆเข้ามาได้ตลอด , ซึ่งนี้เป็นที่มาว่าทำไม ผมถึงจดบันทึก เขียนบทความ ทุกวัน มาตลอดหลายสิบปี เพราะสำหรับผมทุกวัน มันก็คือการเรียนรู้ , เจออะไรต่างๆนานามากมาย พอเข้าใจก็จะเตรียมพร้อมรับมือ มันได้ถ

 The World’s Happiest Countries in 2023. ..................................... ข้อมูลนี้นำมาจากการสำรวจของ Gallup world poll Data นำเสนอเป็นกราฟเชิงแผนที่รายประเทศ โดย visual capital ซึ่งข้อมูลนำเสนอค่าคะแนนระดับความสุขของคนประเทศค่างๆ ข้อมูลแบบนี้พอเสนอออกมาก็จะมีคน ถกเถียงว่า ความสุข มันวัดเป็นเชิงตัวเลขได้จริงๆหรือไม่ , หรือว่าข้อมูลเป็นตัวแทนของคนส่วนใหญ่ในประเทศได้จริงหรือเปล่า ดู chart ภาพนี้ก็ไม่ได้คาดหวังอะไร แต่อย่างน้อยเราก็เห็นได้ว่า ,ผ่านพ้นช่วง covid-19 ดัชนีความสุขของประเทศต่างๆก็เพิ่มขึ้น "ความสุข" มันวัดค่าและเปรียบเทียบเชิงตัวเลขได้ยากเหมือนกัน เพราะว่า จะมากหรือน้อย มันขึ้นกับแต่ละคน ซึ่งอาจจะนิยาม ความสุขแตกต่างกัน , ดังนั้นการสุ่มสำรวจ ก็อาจจะไม่ได้สะท้อนภาพรวมทั้งประเทศได้ สำหรับส่วนตัว ผมคิดว่าบางที ความสุข มันคือ การได้ใช้ชีวิตในแบบที่เราเลือกเอง เอาแค่ไม่ทุกข์ ไม่มีปัญหา ปวดหัวเข้ามากวนใจ เอาแบบธรรมดาๆไม่มีอะไรพิเศษ ก็ "ลงตัว" แล้ว ทิ้งทาย คำแนะนำจาก จิตแพทย์ฟินแลนด์ ดินแดนแห่งความฟิน อธิบายทำไมคนในประเทศมีความสุข ขอสรุปสั้นๆดังนี้ 1. ไม่เ

  อยากมารีวิว สั้นๆ สำหรับคนที่สนใจเรียนรู้ด้านการเกษตร สุดสัปดาห์นี้ ผมเติมความรู้ให้กับตัวเอง โดยการใช้เวลา กลับเข้าห้องเรียน ไปเรียนวิชา "เศรษฐกิจเกษตร" ของ ผศ. ดร.วริพัสย์ เจียมปัญญารัช. สำนักวิชาทรัพยากรการเกษตร จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย, บนแพลตฟอร์ม CHULA MOOC , ต้องบอกว่าเป็นหลักสูตรสั้นๆ ที่ดีงามและน่าสนใจมาก ด้วยเนื้อหาที่กระชับและคลิปวีดีโอภาษาไทย อธิบายเข้าใจง่ายมาก ทำให้เราเรียนรู้ องค์ความรู้ต่างๆ ของครอสได้อย่างไม่ยาก, แม้หลายเรื่องอาจจะข้ามศาสตร์กับความรู้ปัจจุบันที่เรามี หรือ ไม่ได้มีพื้นฐานอะไรมาก่อน , แต่ด้วยการอธิบายและยกตัวอย่าง ก็ทำให้เราเห็นภาพตามได้ไม่ยาก ส่วนตัวผมเรียนเรื่องเศรษฐศาสตร์มาสมควรแล้ว, แต่ไม่ค่อยมีความรู้ด้านการเกษตร พอได้เรียนหลักสูตรนี้ มันเหมือน การจับสองเรื่องมาผสานรวมกัน และทำให้มองเห็นภาพ การนำไปใช้ประโยชน์ต่อยอดมากยิ่งขึ้น , วิชานี้สอนให้เห็นว่า การเกษตร มันไม่ใช่แค่การผลิต แต่มันยังเป็นเรื่องของ การตลาด, การจัดการต้นทุน และการบริหารความเสี่ยง ,การเข้าใจเรื่องพวกนี้ ทำให้การทำเกษตร นั้นยังยืนและมีความสำเร็จ มากขึ้นไปด้วย ใครสนใจทำการเ

อีกหนึ่งทางเลือกในการสะสมทองคำเพื่อบริหารพอร์ต ในกรณีต้องการเทรดทองคำในรูปแบบ ETFs ที่เป็นสกุล usd และมีสภาพคล่องสูง ตลาดหุ้นสหรัฐมี Gold ETF ไม่น้อยเป็นอีกหนึ่งทางเลือกสำหรับ เทรดเดอร์ที่เปิดบัญชีเทรดในตลาดอเมริกา(Global Trading account) เพราะ ในตลาดหุ้นสหรัฐ Gold ETF ที่เปิดให้เทรด มีหลายเจ้าและส่วนใหญ่จะมีสภาพคล่องที่สูง สามารถเทรดได้ในเวลากลางคืนช่วงเดียวกันกับตลาดสหรัฐเปิดทำการ ซึ่งเป็นเวลา active ของราคาทองคำโลก และ Gold ETFs เทรดแบบ spot product ไม่มีการใช้ leverage ถือครองยาวได้ ไม่มีเรื่องค่าธรรมเนียมข้ามคืน แต่มีค่า Expense Ratio รายปีเฉลี่ยราวๆ 0.1 - 0.60%(ค่าดูแลการถือครองทองคำ physical และบริหารกองทุน) นอกจากนี้ด้วยความที่เป็น Gold ETF ระดับโลก กองทุนมีขนาดใหญ่และมีความน่าเชื่อถือมาก, ที่สำคัญปัจจุบันหลายกองทุน กำหนดราคาต่อหน่วยไม่สูง และมีค่า Fee ต่ำกว่าอดีต โดยบางกองทุนที่ออกมาช่วงหลัง จะมีทั้งแบบ ถือทองคำอย่างเดียว และแบบ Smart beta gold ETFs ผสมทองคำและสินทรัพย์อื่น เช่น currency เพื่อบาลานซ์ระดับความผันผวนตามสภาพตลาดด้วย ด้วยความที่ Gold ETFs มักเป็นนักลงทุนรายใหญ

ทุกวันนี้เห็นมีคนสอนเรื่องการเทรดและ การลงทุนแบบสั้นๆ 1-2 นาที ใน tiktok เยอะมาก ทั้งที่หลายเรื่อง มันไม่ควรแนะนำอะไรสั้นๆ หรือพูดเน้นสรุปให้ท่องจำ ด้วยการโน้มน้าวว่ามันคือ เคล็ดลับ สั้นๆไม่กี่ข้ออะไรแบบนี้เลย เพราะ จริงๆแล้วมันไม่มี solution อะไรเป็นสูตรสำเร็จตายตัว ดังที่พบทุกวันนี้ ราคาสินทรัพย์ต่างๆมันผันผวน ไปตามปัจจัยเสี่ยงภายนอกมากมาย เช่น นโยบายการเงิน, การเคลื่อนของ Fundflow ,ตัวเลขเศรษฐกิจ ดังนั้นมันไม่มีอะไร ที่แน่นอน 100% หรือ sure thing สิ่งสำคัญกว่าการหาสูตรลับมันคือ "ความเข้าใจพฤติกรรมราคา" และปรับตัวให้รอด(พ้นจากความเสี่ยง) กับสถานการณ์ปัจจุบันที่เกิด อีกอันหนึ่งที่เมื่อเช้าเพิ่งเห็นเลย tiktok กูรูเทรดต่างประเทศ , สอนคนดูให้เทรดอนุพันธ์ โดยใช้ leverage แบบสุดโต่ง ประมาณว่า , ถ้ามีเงิน $1000 ใช้ leverage 2x , ได้กำไร 10% จะได้เงิน $200 แต่ถ้า $1000 ใช้ levererage 100x ,เทรดได้กำไรแค่ 10% ได้เงิน $10,000 ต่างกัน 10000-200 = $9800 ทำไมจะทิ้งโอกาสทอง ทำเงินก้อนใหญ่ไว้เฉยๆ ในเมื่อใช้เงินเท่ากัน พูดด้วยน้ำเสียงแบบว่าผิดมาก ที่ไม่ใช้โอกาสนี้(และตามด้วยประโยคชักจูงคนใ

Currency ETFs เป็นอีกหนึ่งสินค้าที่เราสามารถใช้ในการบริหารจัดการพอร์ตได้, โดยเป็นการเทรดค่าเงินแบบ passsive trading เพื่อเทรดตามรอบการเปลี่ยนแปลงของ ค่าเงิน ตามปัจจัย Global Macro Economic และใช้เพื่อการกระจายความเสี่ยง หรือทำ Asset allocation กระจายเงินทุนและจัดน้ำหนักตาม กลยุทธ์ไปยัง asset class ต่างๆ เช่น stock , bond , currency เป็นต้น หรือจะรอดักซื้อสะสมแบบง่ายๆ เมื่อเกิด market discount ก็ทำได้เช่นกัน โดย Currency ETF นั้นกองทุนที่ถือครองสินค้า currency จริง( underlying asset เป็น currency สำรองเต็มจำนวน) และเปิดให้ นักลงทุนหรือเทรดเดอร์ สามารถเข้าไปซื้อ/ขาย หน่วยลงทุนที่อิงกับมูลค่าสินค้าค่าเงินได้ ,ทำการซื้อขายแบบ spot market ไม่ใช้ leverage ไม่มีค่า Fee ถือครองข้ามคืน ข้ามสัปดาห์ที่สูง ต่างจาก CFDs ทำให้เหมาะกับ การเทรดรอบใหญ่ เช่นตาม Momentum หรือ Trend ระยะยาว, โดยทั่วไปกองทุนเหล่านี้จะมีค่า Expense Ratio และค่าธรรมเนียมที่ไม่สูง แม้จะเป็น spot แต่ในขณะเดียวกันก็มีสภาพคล่องสูง ในการเทรด ในช่วงเวลาทำการของตลาดหุ้นสหรัฐ เพราะมี market maker และมีสภาพคล่องมากบริการ กองทุนและน

  ไปเจอคำแนะนำใน twitter น่าสนใจดี,สำหรับคนยุคปัจจุบันที่อยากลดรายจ่าย แต่ไม่รู้จะเริ่มอย่างไรดี ,กูรูการเงินเขาแนะนำให้มองหา รายจ่าย ก้อนใหญ่หรือก้อนที่เงินไหลออกต่อเนื่อง หมดไปกับสิ่งที่ไม่จำเป็นในชีวิต ที่เกิดจากพฤติกรรมการใช้เงินของเรา ดังภาพนี้ ถ้าหาเจอ แล้วทยอยตัด หรือลดลง ได้ก็จะ มีเงินเหลือ ที่สามารถนำไปใช้ประโยชน์ เช่น การออม, การลงทุน ต่อไปได้ สุดท้ายถ้าตัดไม่ได้จริงๆ หรือคิดว่าตัดแล้วชีวิตมันจะไม่สวยงาม(อันนี้ก็ปกตินะเพราะใครๆก็ยังมีกิเลส อยากหาความสุขอยู่) ก็เอาเท่าที่พอเหมาะ ควบคุมการใช้เงินในหมวดนี้แล้ว ให้วางแผนโดยให้ความสำคัญกับ รายจ่ายฟุ่มเฟือยพวกนี้ที่หลังสุด ใช้สมการ รายจ่ายฟุ่มเฟือย = รายได้ - เงินออม(เป้าหมาย) - รายจ่ายจำเป็น เช่น เงินเดือน 30000 บาท, ออมเงิน 15% , รายจ่ายจำเป็น(ค่ากิน+ค่าที่พัก+ค่าหนี้+ค่าเดินทาง) 22000 บาท ดังนั้น รายจ่ายฟุ่งเฟือยที่เหมาะสม = 30000-(30000*0.15)-22000 = 3500 บาท ต่อเดือน สุดท้าย เงินเดือน, รายได้ หรือผลตอบแทนจากการลงทุน มันเป็นสิ่งที่ตัวเราอาจจะไม่สามารถ "ควบคุม" หรือ กำหนดมันให้แน่นอนได้ 100% แต่รายจ่าย กับสิ่งที่ไม่จำ

 แนะนำการบริหารจัดการเงินแบบ Fixed Fractional Money Management โมเดลการคำนวณหาค่า Risk Per Trade ด้วยการกำหนดขนาดของการขาดทุนสูงสุดที่รับได้เป็นค่า %risk  แปรผันไปตามเงินทุนที่มีในพอร์ต(free margin) หรือสัดส่วน Equity Model ที่หักค่ามูลค่าสัญญาที่เปิดก่อนหน้า  (โดยไม่ได้คิดจาก balance ที่มีทั้งหมด) https://www.youtube.com/watch?v=Maz1K-jW07Q

จบไปเป็นที่เรียบร้อย หลังจาก UBS ได้เข้าซื้อกิจการ เป็นการควบรวมธุรกิจในมูลค่าต่ำสุดๆ $3.25 billion เฉลี่ยที่ 0.76 Swiss francs ต่ำกว่าราคาปิดตลาดวันศุกร์สัปดาห์ก่อนหน้า ถึง -60% (โดยมีธนาคารกลางสวิตเซอร์แลนด์เป็น แม่สื่อผู้ดำเนินการ เหตุผลหลักคือการเรียกความเชื่อมั่นคืน) ซึ่งไม่น่าเชื่อหุ้นธนาคารขนาดใหญ่อันดับต้นของยุโรป (อันดับ 2 ของสวิตเซอร์แลนด์) จะกลายโดนซื้อด้วยคู่แข่ง ในมูลค่าต่ำกว่าดอลลาร์ (กลายเป็น peny stock ) มีทั้งช่วงรุ่งโรจน์และช่วงที่ตกต่ำหลังปี 2010 เป็นต้นมาที่โดนทั้งเรื่องจ่ายค่าปรับ ในการทำผิดระเบียบและกฏหมาย เช่น money laundering , tax fraud,toxic securities abuses ในอเมริกาและยุโรป, โดนหนักสุด $2.6bn กรณีช่วยเศรษฐีอเมริกันฉ้อโกงภาษี ข่าวลือด้านลบ ที่โยงกับกลุ่มอิทธิพลธุรกิจสีเทา และนักการเมืองประเทศต่างๆ รวมถึงการโจรกรรมข้อมูลทางธุรกิจ corporate espionage scandal, รวมถึงการขาดทุนจากการปล่อยกู้ให้กับธุรกิจล้มละลาย เช่น Archegos Capital Management ของ Bill Hwang ที่ขาดทุนจากการเทรดอนุพันธ์ ก่อนจะล้มละลายซึ่งธนาคาร CS โดนไป -5.5 billion และขาดทุนจากการปิดกองทุนบริห

ในตลาดหุ้นอเมริการจะมี ETFs ชนิด Leveraged Equity ETF ที่สามารถเทรดซื้อขายในตลาดได้แบบหุ้น แต่มี gearing หรือการใส่กำลังทด leverage เพื่อช่วยเพิ่มผลตอบแทน(แน่นอนว่า ผิดทางก็เพิ่มการขาดทุนด้วยเช่นกัน) โดย Leveraged Equity ETF ,ประเภทนี้จะอิงกับดัชนีหุ้น เช่น S&P500 ,NASDAQ100,Russell 1000 รวมถึงกลุ่มดัชนีอุตสาหกรรมบางประเภทเป็นต้น โดยมีหลายบริษัทการเงิน ออก ETFs ประเภทนี้มาให้นักลงทุนได้ซื้อขาย ซึ่งแต่ละ กอง Leveraged Equity ETF ก็จะมีขนาด Leverage แตกต่างกัน ตั้งแต่ 1.5X - 3X (ส่วนใหญ่จะไม่เกิน 3 เท่า) โดยกองทุนพวกนี้ข้างในถือครอง derivatives เช่น options เพื่อใช้ในการขยายผลตอบแทน(กองที่บริหารดีๆ เทรด options ได้เก่ง,เก็บได้ราคา premiums ไม่สูง,ผล NAV จะไม่แกว่งมาก ไม่ร่วงแรง) ข้อดีคือเราใช้ Leveraged Equity ETF ในการบริหารพอร์ตได้, เช่นช่วยกระจายความเสี่ยง(ด้วยเงินทุนที่น้อยกว่า) ในสินทรัพย์ฺตัวที่ผันผวนไม่สูง รวมไปถึง หลายบริษัทออกกอง ETFs ประเภท Short Leveraged ETF ซึ่งทำให้เป็นทางเลือกในการ heding หรือทำ Downside protection ในพอร์ตได้เช่นกัน Leveraged Equity ETF ในตลาดหุ้นอเ

สัปดาห์ที่ผ่านมาดูเหมือนจะเป็นเรื่องที่ไม่น่าแปลกใจที่ตลาดหุ้น จะ panic กลุ่มธนาคาร เพราะ แค่ห่างกันไม่ถึง 3 วัน เกิดการล้ม/ปิดกิจการของ ธนาคาร 2แห่งติดกัน แถมเป็นสถิติอันดับต้น 2 และ 3 มูลค่าการสูญเสีย ในประวัติศาสตร์ของ US Bank system อีกด้วย   ส่วนการ panic นักวิเคราะห์มองว่า อาจจะไปต่อและแพร่ขยาย เพราะจาก action ของรัฐบาลสหรัฐ และ Fed ออกมาชัดเจนว่าเรียกความเชื่อมั่น ประกันเงินฝากจากผู้ฝากเงิน แต่ไม่ได้รับประกันหรือปกป้อง "ผู้ลงทุน" ดังนั้น ผู้ลงทุนก็ต้องรับความเสี่ยงจากธนาคารเต็มๆ ทำให้เห็นการขายหุ้นและดึงเงินลงทุนกลับจากรายใหญ่ ในธนาคารกลุ่มเสี่ยง ขาดทุนมากขึ้น   แต่ธนาคารขนาดกลางถึงเล็ก โดยเฉพาะกลุ่ม Regions Bank ยังไม่เคลียร์มีหลายเจ้าออกอาการหนัก จากปัญหาสภาพคล่อง เช่น First Republic Bank ($FRC) -74%,Metropolitan Bank($MCB) -53% ,Pacwest Bancorp($PACW) -51% ปล. นวค. ค่ายต่างๆ เช่น GS คิดว่างานนี้ ค่อนข้างกดดันทั้ง รัฐบาลสหรัฐและ Fed พอควร ทำให้ มีความน่าจะเป็นมาก ที่ Fed อาจจะเห็นการชะลอ การขึ้นอัตราดอกเบี้ย ในการประชุม FOMC รอบเดือน มีค. นี้ไปก่อน ปล. จากประสบการณ์ท

 หนังสือเล่มนี้บอกเล่าเรื่องราวเกี่ยวกับ การใช้พลังจากเงินน้อย+เวลา(Power of Time)+วินัยการออมเงิน โดยเป็นหนังสือแนะนำทางการเงิน ที่อ่านแล้วทำได้จริง ปฏิบัติตามได้ง่าย มันตอบโจทย์ประเด็นหลักของคนชั้นกลางทั่วไปด้วยคือ มีเงินน้อย ,ทำยังไงก็รวยเงินล้านไม่ได้ ***** ลดรายจ่ายฟุ่มเฟือย David Bach โด่งดังมากจากเล่มนี้เพราะแนวคิด Latte factor ที่มีทั้งคนเห็นด้วยและคนโจมตี แต่แนวคิดนี้มันเริ่มมาจากการตอบคำถามเมื่อวิเคราะห์รายจ่ายผู้หญิงคนหนึ่ง ที่ไม่มีเงินเก็บใช้เงินเดือนชนเดือน ทุกวันเธอต้องกินขนมและลาเต้ ราวๆ $10 , David แนะนำว่า ถ้าเอา $5 ไปลงทุน เธอจะมีเงิน $1.2 million ตอนเกษียณ ประเด็นนี้ดังเพราะกูรูคนอื่นๆ และคนทั่วไปมักบอกว่าความสุขเล็กๆถ้าต้องทนตัดทิ้งชีวิตมันจะดีได้ยังไง แต่ถ้ามองลองคิดจากเงินเดือนระดับ $1800 เทียบกับกาแฟ แก้วละ $5*30 day ทุกวัน= $150 ต่อเดือน มันก็ไม่น้อยนะ(8% ของรายได้เลย) David Bach แนะนำ ลดค่าใช้จ่าย และออมเงินก้อนนี้เพื่อไปสร้างให้เกิดประโยชน์ดีกว่าไหม ซึ่งมันไม่ใช้แค่กาแฟ Latte ทุกคนมี "รายจ่ายฟุ่มเฟือย" ที่เราใช้ตามอารมณ์ หมวดให้รางวัลกับตัวเอง , เข

ตลาดหุ้นอเมริกานับจากต้นปี 2023 เริ่มกลับมาวิ่งแรง,ราคาหุ้นหลายตัวโดยเฉพาะกลุ่ม Tech รีบาวน์บวก มากกว่า 20% ทำให้ เกิดกระแส FOMO และคาดหวังจะทำเงินเยอะๆเร็วๆ จากตลาดหุ้นอีกรอบ ทั้งที่ปัจจัยเสี่ยงต่างๆก็ยังคงอยู่เหมือนเดิม ไปเจอบทความนี้ทาง email อยากเอามาแชร์เป็นเรื่องของ Omar Ghias เทรดเดอร์มือใหม่(Amateur trader) เข้ามาเทรดหุ้นช่วง covid-19 ระบาด ราวๆปลายปี 2020 (lock down 2020 -2021)ที่หุ้นสหรัฐและ optons มาแรงเป็นที่นิยมของเทรดเดอร์รายย่อย โดยเฉพาะกลุ่ม Tech หลายตัวบูมมาก Omar ก็เป็นหนึ่งในหลายคนที่เข้ามาหาโอกาสจาก หุ้นร้อน หุ้นเทคโนโลยีกระแสแรง ช่วงปี 2021 และก็ทำผลตอบแทนจำนวนราวๆ กว่า 1.5 ล้านเหรียญ ในไม่กี่เดือน จากการเทรดหุ้นและการใช้ leverage เทรดอนุพันธ์ เมื่อได้กำไรเขาก็ใช้เงินไปกับการเที่ยว การดื่มปาร์ตี้ ซื้อของ ซื้อรถหรูหรา เพราะคิดว่า เจอวิธีการทำเงิน ที่จะทำให้เขากลายเป็นเศรษฐีแล้ว จากนั้นเมื่อปี 2022 ทุกอย่างไม่เป็นไปตามแผน ตลาดหุ้นร่วงแรง รับการขึ้นอัตราดอกเบี้ยแบบ agreessive ของ Fed , ดัชนี NASDAQ ร่วงลงอย่างหนัก เช่นเดียวกับ หุ้น Tech หุ้นร้อนหลายตัวที่ ราคาร่วมลง

  อยากแชร์ข้อมูล พอดีไปเจอ Prop Trading (Fund) ต่างประเทศบางเจ้า(ไม่ระบุชื่อนะ) อ่านเงื่อนไขแล้วรู้สึก เทรดเดอร์เสียเปรียบ เพราะไม่ได้ต่างอะไรกับโบรกเกอร์เลย เช่น 1. ต้องเปิดบัญชี เทรดบน Platform ของเขา นั้นคือ บริษัทเป็น market maker ดูแลกระดานเทรด, ราคาสินค้าเทรดเอง(ลาก/กระชากราคาเพิ่ม volatility ให้สูงกว่าปกติ ,หรือทำ stoploss hunter เองได้ด้วย), กำหนดค่า Fee ,ค่า Com ,ค่า swap เองทั้งหมด 2. เสียค่าสมัครทดสอบ paper trading 15 วัน $200 เงินกินเปล่าแรกเข้า(เงื่อนไขสอบไม่ยาก เพราะเขาอยากให้คนร่วมเยอะๆ) 3. ต้องฝากเงินในบัญชีอย่างน้อย 1 ใน 10 เช่น $10,000 เพื่อรับทุนเทรดบัญชี $100,000 (คล้ายกับ leverage 10x) 4. ต้องทำยอด เทรดอย่างน้อยสัปดาห์ละ 2 Order, จำนวนเทรดสะสมต่อเดือนต้องเกิน 1-5 lot ขึ้นกับเงินทุน (ไม่ถึงตกต้อง สมัครใหม่จ่าย $200) 5. ห้ามขาดทุน Drawdown เกิน 5%-10% ของ capital ไม่งั้นตกไม่ผ่าน 6. กำไรที่ได้คิดจากเงินทุนทั้งหมด แบ่ง 20-30% ให้บริษัท เทรดเดอร์ได้ 70% เช่นเทรดได้กำไร $1000 โดนหัก $300 (อันนี้ดูได้เยอะ คล้ายเราเป็นเจ้าของเงินทั้งหมดเลย) 7. ถ้าเทรดผ่าน 1 ปีได้เงินเพ

  คนทั่วไปที่ไม่ได้เกิดมาร่ำรวย ส่วนใหญ่เราก็อยากรวยเยอะๆเร็วๆ ทั้งนั้นเพราะความโลภ มันคือเรื่องปกติ เมื่อติดกับตัวเลขหรือจำนวนเงิน ซึ่งจะทำให้ Risk IQ ลดลง แต่การจะมั่งคั่ง อย่างยั่งยืนได้ คำแนะนำส่วนใหญ่จากคนที่ประสบความเร็จทางการเงินแล้วจริงๆ(ไม่ว่าจะนักธุรกิจ,นักลงทุน,นักเก็งกำไร) เขามักจะเน้นให้สร้างโครงสร้างพื้นฐานหรือระบบ ที่สามารถผลิตผลตอบแทนอย่างต่อเนื่อง ให้สำเร็จเสียก่อน ยกตัวอย่างคำแนะนำจากคลิป The 5 Principles Behind the 10 Secrets ของคุณ Anton Kreil อธิบายเรื่องนี้ไว้ดีมาก เขาบอกว่าสิ่งที่ควรทำคือ ถ้าอยากมั่งมี ร่ำรวย ต้องทุ่มเทใช้เวลา ใช้ความพยายาม ในการสร้าง income generating portfolio ไม่ว่าจะมาจากการทำธุรกิจ, การเทรดหรือการลงทุนก็ตาม โดยพัฒนาโมเดลโครงสร้างพื้นฐาน ที่สามารถผลิตผลตอบแทนต่อเนื่อง แล้วนำเอากำไรที่ได้ไปเป็นส่วนขยาย เพื่อสร้างให้เกิดการเติบโต จากผลกำไรทบต้นต่อไปเรื่อยๆ ในระยะยาว ดังนั้นการเทรดก็เช่นกัน เราอาจจะเริ่มด้วยเงินน้อย เงินไม่มาก ไม่เป็นไร (อย่าไปท้อใจ แล้วเอาแต่จะเสี่ยงโชค หรือพึ่งทางลัด) ถ้ามีระบบเทรด มีพอร์ตโฟริโอ ที่สร้างผลตอบแทนที่เสถียร มั่น

 Top20 ผู้จัดการกองทุน Hedgefund ที่ทำผลงานดีเยี่ยมในปี 2022 โดยอันดับหนึ่ง คือ Citadel ของคุณ Ken Griffin (และผลงานบริหารของ Joanna Welsh ) เป็น multi-strategy hedge funds ,สร้างผลตอบแทนปี 2022 net $16 billion , Hedge Fund ในกลุ่ม multi-strategy เช่น DE Shaw และ Millennium. ก็ทำผลตอบแทุนได้ดีเยี่ยมเช่นกัน ส่วนอันดับ 2 ในตารางเป็น Bridgewater ของ Ray dalio และทีมบริหาร ทำผลงานดีเช่นกัน Net ไป $6.2 billion ความพิเศษของข้อมูล Performace ในตารางของเหล่า Top20 ในปี 2022 นี้ที่เราควรจะเรียนรู้ คือ 1. กองทุน hedgefund ผลงานดี ส่วนใหญ่ Top 10 เป็นกองทุนเก่า, ผจก.ประสบการณ์สูง หลายกองทุนเปิดมาตั้งแต่ก่อนปี 1995 ทั้งนั้น 2. ผลงานกำไร Performance ในปี 2022 นี้ ไม่ได้มาจากภาวะตลาด Bull market เพราะปี 2022 เป็นปีที่สินทรัพย์ต่างๆ หุ้น,ค่าเงิน,สินค้าโภคภัณฑฺ์ ล้วนผันผวนมาก จากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยของ Fed แบบรุนแรง และภาวะเงินเฟ้อที่สูง นอกจากนี้ยังเป็นปีพิเศษมาก เพราะทั้ง Stock และ Bond ต่างมี performance ติดลบทั้งคู่, กองทุนที่ รอด และทำผลตอบแทนชนะตลาดได้ ถือว่า strategies และการบริหารความเสี

ตัวเลขตลาดแรงงานของสหรัฐประกาศออกมาล่าสุดดูดีและเป็นหนึ่งปัจจัยสนับสนุนการตัดสินใจขึ้นอัตราดอกเบี้ยของ Fed ด้วย แต่สิ่งที่เกิดในช่วงเดือนที่ผ่านมาปี 2023 คือการประกาศ layoff ในกลุ่มบริษัท Tech และ Sartup หลายแห่งต่อเนื่อง , ล่าสุด Yahoo! เพิ่งประกาศแผนปลดพนักงานรวม 1600 คน (20% ของพนักงานทั้งหมด) ,ส่วน Disney (DIS) เพิ่มประกาศ lay off พนักงานอีก 7000 คน , Dell ปลดคนงาน 6650 คน, Zoom ลดอีก 1300 คน(15%ของพนักงานทั้งหมด), PayPal ปลดคนงาน 2000 คน, IBM ปลดคนงาน 3900 คน, Coinbase ลดอีก 950 คน, Intel ปลดพนักงาน 544 คน เป็นต้น เช่นเดียวกับบริษัท Tech ยักษ์ใหญ่หลายเจ้าในปี 2022 ก่อนหน้า อย่าง Alphabet/Google, Microsoft, Amazon, Facebook ก็ประกาศปลดพนักงานลงเช่นกัน นักวิเคราะห์บางกลุ่มมองว่า สาเหตุมาจากผลประกอบการที่ไม่ค่อยสู้ดี ,รายได้ลดลง บางบริษัทขนาดเล็กเผชิญกับการขาดทุน และคาดการณ์ว่าผลประกอบการจะไม่ดี ทำให้การปลดพนักงาน(layoff) กลายเป็นทางเลือก ที่ลดต้นทุนของธุรกิจลง หลังจากช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมา มีการจ้างงานเพื่อขยายธุรกิจ , หลายบริษัทมี user จำนวนมาก, ผลิตภัณฑ์ได้รับความนิยม แต่ไม่สร้าง

เมื่อวันก่อนมีคนถามว่า ถ้าเป็นหุ้นไทย มีเว็บไหนดูรายงานงบการเงิน(Financial) แบบสวยๆ dashbord report เข้าใจง่ายบ้าง เท่าที่ผมใช้งานมา ผมว่า TradingView นี้แหละ รายงานและการออกแบบ Graphic ทำออกมาได้ดี อ่านง่าย, และเข้าใจรายละเอียดได้สะดวกดี ล่าสุดเวอร์ชั่นล่าสุด ปรับปรุง UI และหน้าตา Report สรุปเพิ่มใหม่ รวมถึงมีกราฟเปรียบเทียบเชิงเวลา โดยรวมเรียกว่าใช้ง่ายกว่าเดิมอีก เทียบกับ เจ้าอื่นๆมีแต่ตาราง ตัวเลขเยอะๆ ต่างกันอย่างเห็นได้ชัดเลย นอกจากนี้เพิ่มฟีเจอร์ เงินปันผล(การจ่ายปันผลปัจจุบัน,ข้อมูลปันผลในอดีต), การค้นหา ,การแยกข้อมูลแบบรายไตรมาส, สรุปรายปี รวมไปถึงยังมีข้อมูลคาดการณ์งบการเงินอนาคตให้อีกด้วย   ลองเข้าไปใช้งานได้ที่ TradingView มีทั้งหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ ข้อมูลครบมาก, นอกจากนั้นยังเอา Financial data มา scan ค้นหา คัดกรองหุ้นตามเงื่อนไขได้ด้วย

 ปีนี้เน้นเทรดหุ้นอเมริกา เป็นหลัก เลยลองหาเครื่องมือใหม่ มาใช้วิเคราะห์และทำระบบเทรด ทำให้มีโอกาสได้เป็นทดลองเล่น OpenBB Terminal จริงๆรู้จัก OpenBB Terminal ,มาตั้งแต่ปี 2022 แล้วแต่ยังไม่ได้เล่นจริงจังเท่าไหร่ ปีนี้มานั่ง setup และลองใช้จริงจังกับ OpenBB V2.1.0 (ล่าสุดปี 2023) พบว่ามันน่าสนใจมาก   ลองมา 2 สัปดาห์ตอนนี้ผมยังเล่นไม่หมด แต่ของข้างในเยอะมาก ที่สำคัญเป็น opensource ด้วย นั่งแกะตัวอย่างต่างๆ สนุกมากเลย ทีมพัฒนาทุมเทจริงๆ เอาหลายๆอันมารวมลงใน OpenBB , มีทุกเรื่อง ทุกด้าน ทั้งแต่ข้อมูล(Stock,Options,Forex,Crypto, Economic data) ,การทดสอบระบบ, การวิเคราะห์พื้นฐาน งบการเงิน, การวิเคราะห์ Quant analysis ,ยัน Portfolio analysis และอื่นๆ อีกมากมาย นอกจากนี้ยังผสานรวมกับ financial API เช่น Qauntdl, Alpha Vantage, Financial Modeling Prep, Finnhub, Twitter, Coinbase, SEC, Polygon และอื่นๆ อันหนึ่งที่ผมนั่งเล่นมาสักระยะ คือ stock sceener เขารวมตัวอย่างเงื่อนไขการคัดกรองหุ้นไว้เยอะมาก ทั้ง FA และ TA ในภาพผมทดลองใช้ buffett_like ตัวอย่างจาก Finviz ความชอบคือ พอค้นหารายชื่อหุ้นได้ เอ

พอดีมีน้องคนหนึ่ง DM มาถามว่า 2 ประเภทเครื่องมือนี้ต่างกันอย่างไร คิดว่าหลายคนคงอยากรู้เหมือนกัน จึงนำมาสรุปย่อให้ฟังดังนี้ครับ Market Profile กับ Volume profile นั้นแตกต่างกันในด้านการใช้ data แต่วิธีคิดการวิเคราะห์คล้ายกัน คือดูการกระจายตัว หรือ distribution ของ market activity ในกรอบเวลาที่สนใจเช่น ภายในวัน โดยหลักการพื้นฐานคือการจำแนกลักษณะการกระจายตัวของ พฤติกรรมราคา แบบความเป็นปกติ(normal dis)และความไม่ปกติ ด้วยการ plot การกระจายตัวผ่านกราฟ histogram เป็น chart ที่ไม่ใช่ time series แบบกราฟราคาทั่วไป 1. Market Profile (TPO -Time Price Opportunity) นี้ของ J. Peter Steidlmayer ลิขสิทธิ์ของ CBOT ดูพฤติกรรมตลาดในกรอบ day ตัวนี้ในหนังสือ Technical Analysis ของ John Murphy สอนไว้ละเอียดเลย อ่านตามนั้นได้ สรุปสั้นๆ ใช้ตัวอักษร A,B,C,D เป็นตัว marker นับ เพื่อดูการกระจายของราคาใน price level ต่างๆ ตามโมเดลของ CBOT ส่วนการนับ TPOหรือเลือกข้อมูลราคา นั้นจะมาร์คอักษร ทำความถี่การสังเกตทุก 30นาที ถ้าราคา TPO ซ้ำโซน Price level ก็ขึ้นแถว ต่อๆไป ดังนั้นเราจะเห็นการกระจายตัวของ ราคา ที่เกิดภาย